{"id":25526,"date":"2025-12-23T15:32:17","date_gmt":"2025-12-23T15:32:17","guid":{"rendered":"https:\/\/reward.pt\/?p=25526"},"modified":"2025-12-23T15:32:26","modified_gmt":"2025-12-23T15:32:26","slug":"leis-69-2025-e-70-2025-para-controlar-mercados-e-transferencias-de-criptoativos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/reward.pt\/en\/leis-69-2025-e-70-2025-para-controlar-mercados-e-transferencias-de-criptoativos\/","title":{"rendered":"Leis 69\/2025 e 70\/2025 para controlar mercados e transfer\u00eancias de criptoativos"},"content":{"rendered":"<p>Foram aprovadas as leis 69\/2025 e 70\/2025 e publicadas em Di\u00e1rio da Rep\u00fablica, que cumprem o Regulamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) com a finalidade de combate ao branqueamento de capitais com recurso a criptoativos e regulamentar o mercado.<\/p>\n\n\n\n<p>As empresas j\u00e1 registadas como prestadoras de servi\u00e7os com ativos digitais no Banco de Portugal possuem um per\u00edodo para adapta\u00e7\u00e3o \u00e0s novas leis.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Sobre a Lei 69\/2025 \u2013 Execu\u00e7\u00e3o do MiCA em Portugal<\/h2>\n\n\n\n<p>A <a href=\"https:\/\/diariodarepublica.pt\/dr\/detalhe\/lei\/69-2025-992098939\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Lei 69\/2025<\/a> reporta-se aos mercados de criptoativos (MiCA) ou Regulamento (EU) 2023\/1114 e define regras a aplicar na UE aplic\u00e1veis a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Emitentes de criptoativos e prestadores de servi\u00e7os de criptoativos. &#8211; Prestadores de servi\u00e7os de criptoativos (CASPs) como exchanges, custody, transfer\u00eancia, execu\u00e7\u00e3o de ordens e consultoria;<\/li>\n\n\n\n<li>Emitentes de criptofichas referenciadas a ativos e de criptofichas de moeda eletr\u00f3nica (ART\/EMT);<\/li>\n\n\n\n<li>Oferentes e plataformas com criptoativos negociados em Portugal, quando Portugal seja Estado-Membro de origem (regime de mercado e abuso de mercado).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Esta lei define 2 autoridades competentes para supervisionar t\u00edtulos do MiCA, o Banco de Portugal e a CMVM, com reparti\u00e7\u00e3o das responsabilidades:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Banco de Portugal: Supervisiona t\u00edtulos III, IV e partes relevantes do t\u00edtulo V (entre outras mat\u00e9rias);<\/li>\n\n\n\n<li>CMVM: Supervisiona t\u00edtulos II e VI do MiCA e mat\u00e9rias de mercado, tal como aspectos de abuso de mercado e regras de negocia\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>A lei tamb\u00e9m define o modelo de articula\u00e7\u00e3o, ao estabelecer um fluxo com coordena\u00e7\u00e3o entre ambas as partes. O Banco de Portugal recebe e comunica \u00e0 CMBM as notifica\u00e7\u00f5es e pedidos de autoriza\u00e7\u00e3o, a CMVM pode emitir pareceres fundamentados dentro de prazos definidos. Assim o licenciamento requer um dossier s\u00f3lido devido ao escrut\u00ednio cruzado.<\/p>\n\n\n\n<p>A divulga\u00e7\u00e3o p\u00fablica de entidades autorizadas tamb\u00e9m ser\u00e1 realizada atrav\u00e9s de uma lista atualizada de entidades autorizadas ou habilitadas \u00e0 presta\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os de criptoativos em territ\u00f3rio nacional, com identifica\u00e7\u00e3o dos servi\u00e7os autorizados.<\/p>\n\n\n\n<p>A lei 69\/2025 cria tamb\u00e9m um regime sancionat\u00f3rio para eventuais infratores. No caso de contraordena\u00e7\u00f5es muito graves, as coimas podem variar entre 25.000\u20ac e 5.000.000\u20ac (caso o infrator seja pessoa coletiva) e entre 4.000\u20ac a 5.000.000\u20ac (caso o infrator seja pessoa singular). No entanto, o valor pode atingir 15% do volume de neg\u00f3cios da empresa em casos de abuso de mercados ligados a criptoativos e podem existir san\u00e7\u00f5es acess\u00f3rias, como a interdi\u00e7\u00e3o at\u00e9 3 anos do exerc\u00edcio de fun\u00e7\u00f5es de gest\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>O diploma estabelece ainda o prazo limite para transi\u00e7\u00e3o de 1 de julho 2026 ou at\u00e9 decis\u00e3o de autoriza\u00e7\u00e3o MiCA, que vai abranger as entidades que j\u00e1 operavam sob o enquadramento anterior, registadas at\u00e9 30 de dezembro de 2024.<\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Sobre a lei 70\/2025 \u2013 Transfer\u00eancias de fundos e criptoativos<\/h2>\n\n\n\n<p>A <a href=\"https:\/\/diariodarepublica.pt\/dr\/detalhe\/lei\/70-2025-992098940\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">lei 70\/2025<\/a> d\u00e1 execu\u00e7\u00e3o ao artigo 38.\u00ba do Regulamento Europeu 2023\/1113, aplicado a transfer\u00eancias de fundos e de criptoativos. Esta lei refor\u00e7a o enquadramento de preven\u00e7\u00e3o de branqueamento de capitais e financiamento de terrorismo quando ocorre transfer\u00eancia de fundos e\/ou determinados criptoativos.<\/p>\n\n\n\n<p>A lei transp\u00f5e para o direito interno as altera\u00e7\u00f5es \u00e0 Diretiva (UE) 2015\/849 resultante do Regulamento (UE) 2023\/1113 e define medidas nacionais de execu\u00e7\u00e3o do mesmo regulamento, para al\u00e9m de adaptar o regime nacional a altera\u00e7\u00f5es europeias, como a cria\u00e7\u00e3o da AMLA.<\/p>\n\n\n\n<p>Est\u00e3o abrangidas pela lei 70\/2025 as seguintes entidades:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Prestadores de servi\u00e7os de criptoativos estabelecidos em Portugal, abrangidos pelo Regulamento 2023\/1113;<\/li>\n\n\n\n<li>Prestadores de servi\u00e7os de pagamento (cap\u00edtulos espec\u00edficos da lei 83\/2017).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Com o novo enquadramento, as organiza\u00e7\u00f5es devem garantir que as informa\u00e7\u00f5es acompanham as transfer\u00eancias, com valida\u00e7\u00f5es e trilho de auditoria. A lei tamb\u00e9m refor\u00e7a a necessidade de procedimentos para dete\u00e7\u00e3o de campos em falta antes da execu\u00e7\u00e3o da transfer\u00eancia, pedido de informa\u00e7\u00e3o em falta e fecho de lacunas, pondera\u00e7\u00e3o de risco e agir quando existem omiss\u00f5es repetidas ou padr\u00f5es suspeitos e a comunica\u00e7\u00e3o \u00e0s autoridades quando a situa\u00e7\u00e3o o exige.<\/p>\n\n\n\n<p>A lei prev\u00ea tamb\u00e9m medidas refor\u00e7adas para endere\u00e7os \u201cself-custody\u201d, ou autoalojados. Sempre que um prestador realize transfer\u00eancias de criptoativos cujo destino ou origem seja um endere\u00e7o autoalojado (self-hosted wallet), deve:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Avaliar o risco de BC\/FT da opera\u00e7\u00e3o e padr\u00e3o de comportamento;<\/li>\n\n\n\n<li>Aplicar medidas refor\u00e7adas na mesma propor\u00e7\u00e3o do risco, como a verifica\u00e7\u00e3o de identidade, recolha de informa\u00e7\u00e3o extra sobre origem e destino e uma monitoriza\u00e7\u00e3o mais apertada.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Tal obriga \u00e0 exist\u00eancia de processos para fluxos entre Exchange e self-custody, como regras de aceita\u00e7\u00e3o, bloqueio, valida\u00e7\u00e3o e evid\u00eancias documentais suficientes para auditoria.<\/p>\n\n\n\n<p>Por \u00faltimo, est\u00e3o previstas san\u00e7\u00f5es na lei 70\/2025, ligadas ao Reg. UE 2023\/1113, em caso de:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Falhas nos procedimentos de detec\u00e7\u00e3o de omiss\u00f5es de informa\u00e7\u00e3o,<\/li>\n\n\n\n<li>Falhas na reten\u00e7\u00e3o e conserva\u00e7\u00e3o de dados,<\/li>\n\n\n\n<li>Falhas na aplica\u00e7\u00e3o de medidas refor\u00e7adas em transfer\u00eancias com endere\u00e7os autoalojados,<\/li>\n\n\n\n<li>Falhas na integra\u00e7\u00e3o de pol\u00edticas e controlos de medidas restritivas nos controlos internos.<\/li>\n<\/ul>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Foram aprovadas as leis 69\/2025 e 70\/2025 e publicadas em Di\u00e1rio da Rep\u00fablica, que cumprem o Regulamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) com a finalidade de combate ao branqueamento de capitais com recurso a criptoativos e regulamentar o mercado. 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