Cenários de implementação
| Desafio | Solução |
|---|---|
| Falta de planeamento financeiro estruturado | Apoiamos na criação de orçamentos anuais, trimestrais ou mensais com base em dados reais e objetivos estratégicos, garantindo um planeamento financeiro consistente, realista e alinhado com a visão da empresa |
| Dificuldade em prever receitas e despesas | Desenvolvemos modelos de previsão financeira com cenários ajustáveis (otimista, realista e conservador), baseados em dados históricos, tendências de mercado e objetivos comerciais |
| Ausência de controlo sobre os desvios orçamentais | Criamos sistemas de controlo orçamental que comparam, regularmente, os valores reais com os valores orçamentados, permitindo identificar e justificar desvios de forma atempada e implementar medidas corretivas |
| Tomada de decisão sem base financeira sólida | Fornecemos relatórios financeiros personalizados, dashboards e análises periódicas que servem de base para decisões mais informadas, estratégicas e sustentáveis |
| Falta de cultura de controlo de custos dentro da empresa | Trabalhamos com as equipas internas para implementar uma cultura de gestão orçamental, promovendo boas práticas de controlo de custos e responsabilização por áreas ou centros de custo |
| Dificuldade em alinhar os objetivos financeiros com os operacionais | Ajudamos a integrar o orçamento com os planos operacionais da empresa, garantindo coerência entre os recursos disponíveis e os objetivos definidos em cada departamento ou área de negócio |
| Falta de previsibilidade de tesouraria | Criamos mapas de tesouraria e previsões de fluxo de caixa, ajudando a antecipar necessidades de liquidez, planear financiamentos e evitar surpresas financeiras. |
| Problemas na definição de metas realistas | Com base na análise de desempenho passado, benchmarking e objetivos de crescimento, apoiamos na definição de metas orçamentais realistas e desafiantes, ajustadas à capacidade da empresa |
| Dificuldade em adaptar o orçamento a contextos de incerteza | Desenvolvemos orçamentos flexíveis e ajustáveis, com cenários alternativos, permitindo reagir rapidamente a alterações do mercado, flutuações de custos ou quebras de receita |
Definição do serviço
O serviço de planeamento e controlo orçamental permite uma visão clara das finanças da empresa para maximizar lucros, reduzir custos desnecessários e melhorar a saúde financeira da empresa a longo prazo.
O seu principal objetivo é garantir que os recursos financeiros são utilizados de forma eficiente e alinhada com os objetivos do negócio.
O serviço inclui um processo de acompanhamento personalizado e constante desde a análise inicial do estado financeiro da empresa à definição de objetivos, implementação de ferramentas e relatório final.
Vantagens
- Aumento do lucro. Identificação de oportunidades de receita e de otimização de margens para aumentar a rentabilidade do negócio.
- Redução de custos. Análise de despesas para identificar gastos desnecessários e/ou negociar melhores condições com fornecedores.
- Sustentabilidade. O planeamento e controlo orçamental promove o crescimento sustentável da empresa.
- Análise inicial. Avaliação do estado financeiro da empresa, análise das demonstrações financeiras e fluxos de caixa, revisão de orçamentos anteriores e identificação de áreas de melhoria.
- Definição de objetivos orçamentais. Estabelecimento de metas financeiras de curto, médio e longo prazo, alinhamento dos objetivos orçamentais com a estratégia geral da empresa.
Componentes do serviço
Análise inicial
Avaliação do estado financeiro da empresa, análise das demonstrações financeiras e fluxos de caixa, revisão de orçamentos anteriores e identificação de áreas de melhoria.
Definição de objetivos orçamentais
Estabelecimento de metas financeiras de curto, médio e longo prazo, alinhamento dos objetivos orçamentais com a estratégia geral da empresa.
Elaboração do orçamento
Desenvolvimento de orçamento detalhado com base em dados históricos e projeções futuras, segmentação por departamentos, projetos e linhas de negócio, inclusão de receitas, despesas, investimentos e financiamentos previstos.
Implementação de ferramentas de controlo
Configuração de sistemas e ferramentas (software) para monitorizar o desempenho orçamental, desenvolvimento de dashboards e relatórios personalizados para acompanhamento contínuo.
Monitorização contínua
Acompanhamento regular do desempenho orçamental com KPI’s, comparação entre o orçamento previsto e o real para identificação de desvios.
Análise de desvios
Identificação e análise de variações entre o orçamento planeado e o executado, investigação das causas dos desvios e desenvolvimento de planos de ação corretivos.
Revisão e ajustes
Revisão periódica do orçamento com base nas análises de desempenho, Ajustes e replaneamento para refletir mudanças no ambiente interno e externo.
Relatório final
Apresentação de relatório detalhado com orçamento anual e KPI’s a apresentar, recomendações estratégicas para melhoria contínua no planeamento e controlo orçamental.
